其实中小企业融资难,有什么方法、思路能真正有效解决的问题并不复杂,但是又很多的朋友都不太了解企业上市融资难解决办法,因此呢,今天小编就来为大家分享中小企业融资难,有什么方法、思路能真正有效解决的一些知识,希望可以帮助到大家,下面我们一起来看看这个问题的分析吧!
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上市公司融资方式有哪些
一般有银行贷款,发行债券,增发股票三种。
银行贷款是目前债权融资的主要方式,其优点在于程序比较简单,融资成本相对节约,灵活性强,只要企业效益良好、融资较容易,缺点是一般要提供抵押或者担保,筹资数额有限,还款付息压力大,财务风险较高。
公司债券是指由公司发行并承诺在一定时间内还本付息的债权债务凭证。体现了债务人与债权人之间的行为。债券在本质上也是借钱与还钱关系,但其与贷款的根本区别在于债券可以公开进行交易。而贷款除非债券化,否则是不进行公开交易的。相对于股权融资,债券融资的融资成本较低,可以发挥财务杠杆的作用,同时可以保证股本对公司的控制权。但与银行贷款有着类似的缺点,即财务风险较高、限制条款多,且融资规模有限。对于融入资金的公司来说,债券融资与银行贷款有相似的特点,一般把二者统称为债权融资。
股权融资亦即公司发行股票进行融资。对上市公司而言,发行股票所筹集的资金属于公司的资本;对股东而言,所持有股份代表对公司净资产的所有权。相对于债权融资,股权融资有着自己的优势,如:股票属公司的永久性资本,不需要偿还,也不必负担固定的利息费用,从而大大降低公司的财务风险;由于预期收益高,易于转让,因而容易吸收社会资本等等。但股权融资也存在着不可避免的缺点,如发行费用高、易分散股权等。
上市公司亏损怎么筹钱
公司筹资工具有两种。一种是债务筹资,手段包括银行贷款及发行债券。
另一种是股权融资,就是公开(面向公众)或定下(面向特地人群)发行股份募集资金。
两种筹资工具各有利弊,债务筹资金额相对股权融资来说规模小些,而且资金使用有期限。但让渡权利不大,而且利息能节税。
股权融资恰好相反,融资金额大,资金使用没有期限,但要让渡部分权利,而且分红不能节税。
但如果企业亏损或盈利能力差又需要筹集资金时,多会用股权融资,因为债务融资还有一个隐含条件是对借款及利息的偿付有确定性要求的。
企业亏损时,还款能力肯定弱,这时很难通过债务筹集到资金的。
如何提升企业的融资能力
很高兴能够回答你这个“如何提升企业的融资能力?”问题。融资指为支付超过现金的购货款而采取的货币交易手段,或为取得资产而集资所采取的货币手段。融资通常是指货币资金的持有者和需求者之间,直接或间接地进行资金融通的活动。广义的融资是指资金在持有者之间流动以馀补缺的一种经济行为这是资金双向互动的过程,包括资金的融入和融出。从狭义上讲,融资即是一个企业的资金筹集的行为与过程,也就是公司根据自身的生产经营状况、资金拥有状况,以及公司未来经营发展的需要,通过科学的预测和决策,采用一定的方式,从一定的渠道向公司的投资者和债权人去筹集资金,组织资金的供应,以保证公司正常生产需要,经营管理活动需要的理财行为。
融资的方式。1.常见形式,银行贷款。银行是企业最主要的融资渠道,按资金性质分为流动资金贷款,固定资产贷款和专项贷款三类。专项贷款通常有特定的用途,其贷款利率一般比较优惠,贷款分为信用贷款担保贷款和票据贴现。2.股票筹资。股票具有永久性,无到期日,不需归还,没有还本付息的压力等特点,因而筹资风险较小。但这个对企业要求比较高,需要企业符合上市条件,并能顺利上市才可以。3.债券融资。企业债券也称公司债券,是企业依照法定程序发行、约定在一定期限内还本付息的有价证券,表示发债企业和投资人之间的一种债权债务关系。企业债券与股票一样,同属有价证券,可以自由转让。4.融资租赁。融资租赁是指出租方根据承租方对供货商、租赁物的选择,向供货商购买租赁物,提供给承租方使用,承租方在契约或者合同规定的期限内分期支付租金的融资方式。5.典当融资。典当是以实物为抵押,以实物所有权转移的形式取得临时性贷款的一种融资方式,与银行贷款相比,典当贷款成本高,贷款规模小,但典当也有银行贷款所无法相比的优势。6.海外融资。企业可以利用海外融资方式,包括国际商业银行贷款、国际金融机构贷款和企业在海外各主要资本市场上的债券、股票融资业务。7.P2C互联网小微金融融资平台。8.基金组织。9.银行承兑。10.直存款。11.银行信用证。12.委托贷款。13.直通款。14.贷款担保。15.国家性基金。
融资的五种方案:1.资产融资。2.政府支持。3.风险基金。4.直接融资。5.租赁融资。企业融资的一般有三种:a.资本融资。b.品牌融资。c.产品融资。
融资途径有以下几个方面。1.银行。2.融资平台。3.信用卡。4.保单质押。5.典当行。6.委托贷款。
从以上融资方式,融资方案,融资途径上看,一个企业要想提升融资能力。1.要有过硬的产品,如果是畅销产品更好。2.要树立自己企业的品牌。企业的品牌就像军队的旗帜一样具有极大的精神力量,其感化力和感召力往往是融资的杀手锏。3.企业在发展壮大过程中,要增加自己的固定资产。企业要学会利用资本制度、机制、手段获取资源。企业资本通过上市,使资本流动性增强,同时把企业未来价值“拉进"到现阶段实现,使企业原有的流动性较密切的资本增值,让股份制融入商业信誉和品牌价值。4.企业在生产经营过程中要做好与政府沟通,不偷税,漏税,为地方和国家经济做出贡献,关键时刻可以取得政府支持。5.与地方银行搞好关系。6.企业要苦练内功,加强管理,让管理科学化、自动化,企业负责人要有超强的执行力,企业负责人不仅要有创意,产品更要有创新。7.要想获得融资,在融资前企业负责人要做好四个方面的心理准备。a.准备应对各种提问。企业负责人要对自己所从事的项目和内容非常清楚,对提供资金方提出的各种问题,要答的细,更要答的好。b.准备应对提供资金方对管理的查验。在这一方面企业负责人要正确对待不能马虎。c.准备放弃部分业务。在某些情况下,提供资金方可能要求企业放弃一部分原有的业务,以使其投资目标得以实现。d.准备做出妥协。企业负责人应该明白,自己的目标和提供资金方的目标可能不同。让提供资金方做出妥协不大现实,为了满足提供资金方的要求自己做出一定的妥协也是有必要的。以上就是如何提升企业的融资能力的一些建议,一家之言,仅供参考。
中小企业融资难,有什么方法、思路能真正有效解决
中小企业融资难问题,是一直存在的普遍问题。所以,中小企业在经营过程中。都会因为资金问题限制企业的发展。很多中小企业的老板很多的精力,都要用在如何融资的问题上。
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中小企业融资难主要有以下几个问题
一.银行融资渠道,门槛很高,手续繁杂
从安全性和利息成本考虑,银行应该是中小企业较为理想的融资渠道。但很多的中小企业想得到银行的支持,难度较大。虽然,有些地方政府出台了一些支持中小企业的政策。但想拿到融资,一般银行给予中小企业设置的门槛较高。很多中小企业因为自身的规模条件限制,很难达到银行要求。同时,有些中小企业因为手续繁杂,被迫放弃银行融资渠道。
二.民间借贷,利息高,不稳定
很多的中小企业因为达不到银行正规融资渠道的要求,采取最多借贷形式的,就是采取民间借贷。民间借贷是中小企业通过人脉关系,通过向私人借款的形式。但这种形式,一般利息较高。同时,具有不稳定性,有出借人随时抽回资金,影响中小企业正常的资金运转。同时,有些中小企业急需用款,被迫采取高利率的形式,存在一定的财务风险。
三.信用卡,网贷等形式,容易形成恶性循环
有些中小企业在经营中遇到资金困难,使用信用卡,网贷等情况。这种情况主要是不能正确的使用,容易形成恶性循环。只能作为经营中遇到资金问题,短期拆借。这种形式的借贷,是中小企业万不得已才使用的融资形式。
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真正能够有效解决中小企业融资难的问题,可以从以下几个方面尝试
一.健全自己的财务体系,与银行建立良好的关系
中小企业真正想解决融资问题,能得到银行的支持,是最理想的方式。所以,要想办法健全自己的财务体系,让银行看到自己企业的规范化,以及企业良好的运营情况。建立企业自身良好的信用体系,努力达到银行的借款条件,并能够坚守信誉,长期得到银行的支持。
二.采用众筹的方式,从客户渠道融资
中小企业的销售形式,大都是采取线下渠道分销的模式。企业在资金遇到困难的时候,想线下渠道的客户融资,是比较理想的方式。主要是让客户提前预付产品的定金,或者一个阶段的销售量全款。这需要中小企业制定提前回款的优惠政策,让客户能够看到提前给予企业回款,自己能够得到一定的优惠。当客户能够养成提前给中小企业回款,就可以解决资金困难的问题。这样也是良性的循环,解决资金紧张,同时可以产生一定的销量。
三.寻找合伙人,通过合伙人融资
中小企业遇到资金问题,需要融资的情况,也可以去寻找合适的合伙人。让合伙人参与自己的生意,根据合伙人投资金额,成为企业的股东,或者参与年底的分红。但不参与却平时的日常管理。所以,合伙人制也就是企业融资的健康渠道之一。
总结:
中小企业融资难,是越来越应该受到关注的问题。中小企业只有能够有健康的融资渠道,才能健康持续的经营下去。
(完)
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关于中小企业融资难,有什么方法、思路能真正有效解决,企业上市融资难解决办法的介绍到此结束,希望对大家有所帮助。