其实指数基金只能在低估区域定投，正常估值区域就不能定投吗的问题并不复杂，但是又很多的朋友都不太了解非宽基指数不建议，因此呢，今天小编就来为大家分享指数基金只能在低估区域定投，正常估值区域就不能定投吗的一些知识，希望可以帮助到大家，下面我们一起来看看这个问题的分析吧！
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一次性买基金不加仓，不减仓。五年后会怎样
基金投资的本质是投资国运，只要这个市场是上行的，那么只要我们长期持有优秀基金，基本上就不会亏损。
下面，我将从两个大方向，五个小方向进行分析“一次性买入基金，五年后基金的收益情况”——
一、从牛市顶峰买与从熊市顶峰买基金，五年后会怎么样？A股三十多年的发展历史，有两次大牛市，分别是2007年与2015年：
第一次大牛市，沪指2007年10月16日达到顶峰6124点，2008年10月28日到达低位1664点；
??五年后沪指收盘2098点，五年大盘跌幅-65.74%。
第二次大牛市，沪指2015年6月12日达到顶峰5178点，2016年1月27日达到低位2638点；
??五年后沪指收盘2919点，五年大盘跌幅-43.63%。
①业绩比较基准：沪深300
第一次大牛市，沪深300指数2007-10-16最高价为5885点，2008-10-28最低价为1607点；
??买在牛顶五年后沪深指数为收盘价为2298点，跌幅为-60.95%；买在熊底五年后沪深指数收盘价为2365点，涨幅为47.17%。
第二次大牛市，沪深300指数2015-06-12最高价5351点点，2016-01-27最低价2839点；
??买在牛顶五年后沪深指数为收盘价为4003点，跌幅为-25.19%；买在熊底收盘价为5528点，涨幅为94.72%。
可以从数据统计中看出来，沪深300与沪指的顶峰、低谷还是差几天的，但不超过一周；而在涨跌幅方面，沪深300比沪指更稳。
②买在牛市的基金五年后的收益率
我在天天基金网搜索数据时，时间设定为2007-10-16～2012-10-16，发现一共有959只符合要求，其中
收益率超过100%的基金有2只，超过50%但不超过100%的基金有14只，收益率超过0.0%但不超过50%的基金数量372只，总结就是收益率为正的基金有388只。
也就是说，一次性买在了6124点，不做任何操作，收益率为正的概率为40.50%。
③买在熊市的基金五年后的收益率
时间设定为2008-10-28～2013-10-28，符合的基金数量有1190只，其中
收益率超过200%的基金有2只，超过100%但不超过200%的基金有39只，收益率超过0.0%但不超过100%的基金数量884只，总结就是有925只基金的收益率是正的。
也就是说，一次性买在了1607点，不做任何操作，基金收益率为正的概率为77.80%。
??总结：买在熊市底部的不仅获取正收益的概率会更高，而且基金盈利能力会更强；另外就是以沪深300为业绩基准，可以知道购买混合基是最佳的选择，跑赢了基准业绩。
二、同期四大类型基金的收益率情况我这里讲的四大基金，包括股票基金、混合基金、债券基金与指数基金，分别看看这四大主要基金买在牛顶、熊底五年后的情况。
目的：到底买哪些基金才有最大的收益。
1、股票基金
①搜索范围：2007-10-16～2012-10-16
符合数据的股票基金共有140只（包括了大部分指数基金），有7只是正收益的，正收益率为5.0%。
特点：排名前面的几乎都是指数基金，包括中证红利指数、沪深300ETF、中证100指数等等。
②搜索范围：2008-10-28～2013-10-28
符合数据的股票基金共有158只（包括了大部分指数基金），收益率超过100%的基金有1只，超过50%但不超过100%的基金有5只，收益率超过0.0%但不超过50%的基金数量57只。总共有63只基金收益率为正，正收益率为39.87%。
特点：排在前面的基金很多都是指数基金，但排在前三名的是纯股票基金。
??总结：以前很少有股票基金的，因为其股票仓位限制比较高，遇到熊市不好调整。但在熊底买股票是不错的。
2、混合基金
①搜索范围：2007-10-16～2012-10-16
符合数据的混合基金共有519只，收益率超过100%的基金有2只，超过50%但不超过100%的基金有14只，收益率超过0.0%但不超过50%的基金数量112只。
总共就是收益率为正的基金有128只，正收益率为24.66%。
②搜索范围：2008-10-28～2013-10-28
符合数据的混合基金共有585只，收益率超过200%的基金有2只，超过100%但不超过200%的基金有35只，收益率超过0.0%但不超过100%的基金数量439只。
总共有476只基金收益率为正，正收益率为81.37%。
??总结：混合基金在牛熊的表现都是最佳的，收益率高，基金正收益率也高。
3、债券基金
①搜索范围：2007-10-16～2012-10-16
符合数据的债券基金共有248只，最高收益率不超过50%，收益率超过0.0%的基金有234只，正收益率为94.35%。
②搜索范围：2008-10-28～2013-10-28
符合数据的债券基金共有381只，收益率最高不超过50%，但收益率超过0.00%的基金数量343只，正收益率为90.03%。
??总结：正收益概率大，但无论什么时候买收益都不高。相比来说，适合在熊市买，也特别适合新手买。
4、指数基金
①搜索范围：2007-10-16～2012-10-16
符合数据的指数基金共有125只，收益率最高不超过30%，收益率超过0.00%基金数量10只，正收益率为8.00%。
②搜索范围：2008-10-28～2013-10-28
符合数据的指数基金共有144只，收益率最高不超过70%，超过50%的基金有3只，收益率超过0.0%但不超过50%的基金数量48只，正收益率为35.42%
??总结：指数基金虽然说具有永恒不灭的说法，但由于其90%以上的资金都是投资股票的，所以，稳定性及其不好；而且收益率也不好看，真的不适合那些想要获得超额收益的投资者持有。
三、关于基金长期持有的个人看法基金长期持有绝大多数都是正收益的，一般这个时间设定是三年以上。
通过沪深300的两次牛熊数据对比可以知道，牛顶跌落熊底所需时间减少、跌落幅度也减少，但从熊底买入五年后，涨幅却更大了。
具体的数据搜索与整理，我只整理了第一次，但我通过基金业绩基金沪深300的数据，可以看出，近些年A股的情况是越来越好的。
比如指数基金，以前是宽基指数撑起了台面，但近五年却是以白酒、食品饮料为代表的行业指数基金领跑全A股。
所以，关于这四类基金什么时候投资？怎么投资？我的基金操作策略与建议是——
①股票基金熊市跌得多，牛市涨得快，适合在熊底买入；
②混合基金无论是牛市还是熊市，其表现都是最优秀的；
③债券基金稳定性很强，但由于其收益不高，所以适合在牛市顶峰买或者在牛市下跌期买；
④指数基金有宽基与窄基，各有各的好处，前者比较稳定，但后者涨跌幅度很大，就看个人的风险承受能力了。
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宽基指数和策略指数有什么区别
宽基指数是被动型基金，是跟踪指数的，策略，是在宽基的基础上加入一些特定条件。
策略指数和宽基指数哪个更好
1.需要满足的条件不同：宽基指数含10个以上的多个股票，单个成份股权重不超过30%，权重大的五个股票累计的权重不超过指数的60%。策略指数是指除了单边做多的市值加权指数以外的指数，它所采用的是非市值加权方式。
2.两者的特点和优势也有所不同：宽基指数的规模和盈利能力的要求都相对比较高，投资获利的机会也比较大，能够分散风险和加强收益。策略指数根本目标在于追求超额收益，选取方式和管理方面的成本较低、透明化，有足够的流动性并且相对稳定
指数基金只能在低估区域定投，正常估值区域就不能定投吗
是的，因为A股的特殊性，A股的各种指数很多，但是没有一种指数基金是长期上涨的，无论是沪深300ETF基金还是上证50ETF基金，都是波动剧烈的指数。
如果投资完全被动的指数基金，拉长时间看，买在高位，有可能亏钱，哪怕买了七年指数，同样可能亏损。看沪深300指数就清楚了。沪深300指数2007年最高是5891.72点，而现在沪深300指数是3745点，大约十二年时间，沪深300指数下跌了36.43%，这是巨亏，如果算上时间成本，每年5%的利息，相当于亏损60%！因此，指数基金只能在低估值区买入可靠，在股市群情汹涌的行情下，估值高，不仅不能买，而且还要卖出。正常估值以上的区间，坚决不能买入指数基金。
(图:沪深300指数远远低于2007年和2015年的高点)
如果投的是不完全复制指数的基金，不确定性就更大，这种基金的盈利就取决于基金经理的选股能力，买这类指数基金更应该在股市低估的时候投，才能保证投资不会遭受巨亏。如果在高于正常估值的范围去买入指数基金，危险！
这个问题还要解决一个关键的要点:怎样算正常估值区间以下或者以上？有一个办法可以解决，股民情绪亢奋的时候就是高于正常估值区间，股民一片抱怨的时候就是低于正常估值区间的时候，股民越抱怨，定投越要加大金额投，股民越兴奋，定投的基金越要卖出的多。股民的情绪，可以通过媒体感受。
OK，本文到此结束，希望对大家有所帮助。